Фінансова економіка: еволюція та концептуальні основи формування в новій економіці
Вантажиться...
Дата
2020
Науковий керівник
Укладач
Редактор
Назва журналу
ISSN
E-ISSN
Назва тому
Видавець
Анотація
Узагальнено передумови формування та розвитку фінансової економіки як результату поширення фінансіалізації, яка призвела до цілісного контролю фінансів над соціально-економічними процесами у суспільстві, зробила їх каталізатором соціально-економічних змін, трансформації економічних, соціальних,
політичних параметрів та інститутів. Визначено фінансову економіку як систему теоретико-прикладних
знань щодо функціонування фінансових потоків і фінансових відносин у контексті забезпечення фінансової стабільності, економічного зростання, зростання соціально-економічного добробуту, інклюзивного
економічного розвитку. Удосконалено періодизацію еволюції фінансової економіки шляхом визначення четвертого етапу (2009 р. – сьогодення) та передумов формування п’ятого етапу, пов’язаного із симбіозом
фінансів та FinTech, перетворенням FinTech на базову технологію фінансового та економічного розвитку.
Визначено й обґрунтовано основні чинники, характеристики, процеси і явища, що супроводжують розвиток фінансової економіки 2.0. Обґрунтовано, що її базовою бізнес-моделлю повинна стати фінансова
екосистема. Визначено напрями подальших економічних досліджень у контексті протиріч «реальної» та
«фінансової» економіки.
Обобщены предпосылки формирования и развития финансовой экономики как результат развития и углубления финансиализации, которая привела к целостному контролю финансов над социально-экономическими процессами в обществе, сделала их катализатором социально-экономических изменений, трансформации экономических, социальных, политических параметров и институтов. Определена финансовая экономика как система теоретико-прикладных знаний о функционировании финансовых потоков и финансовых отношений в контексте обеспечения финансовой стабильности, экономического роста, роста социально-экономического благосостояния, инклюзивного экономического развития. Усовершенствована периодизация эволюции финансовой экономики путем определения четвертого этапа (2009 г. – настоящее время) и предпосылок формирования пятого этапа, связанного с симбиозом финансов и FinTech, преобразованием FinTech в базовую технологию финансового и экономического развития. Определены и обоснованы основные факторы, характеристики, процессы и явления, сопровождающие развитие финансовой экономики 2.0. Обосновано, что ее базовой бизнес-моделью должна стать финансовая экосистема. Определены направления дальнейших экономических исследований в контексте противоречий между «реальной» и «финансовой» экономиками.
The preconditions for the formation and development of the financial economics as a result of the spread of financialization, which led to integral control of finance over socio-economic processes in society, made them a catalyst for socio-economic change, transformation of economic, social, political parameters, and institutions. Financial economics is defined as a system of theoretical and applied knowledge on the functioning of financial flows and financial relations in the context of ensuring financial stability, economic growth, growth of socio-economic well-being, inclusive economic development. It has been found that the factors of development of the financial economics at the beginning of the 21st century are full liberalization, globalization, growing debt dependence, the struggle for currency leadership in the world market, the "new" monetary paradigm, and post-crisis recovery of national economies based on unconventional monetary policy, financial innovation and financial engineering, securitization, technological change, and Industry 4.0. The four stages of financial economics development and the preconditions for the formation of the fifth stage, related to the symbiosis of finance and FinTech, the transformation of FinTech into a basic technology of financial and economic development, have been identified and justified. The main factors, characteristics, processes, and phenomena that accompany the development of financial economics 2.0 on the basis of FinTech and artificial intelligence are identified and justified. It is substantiated that the basic business model of financial economics 2.0 should be the financial ecosystem. The structure and basic properties, conditions of development of the financial ecosystem model are described. Particular attention is paid to the modernization of financial intermediation and the role of traditional financial institutions in the "new" financial system. Contradictions of the interaction of "real" and "financial" economy and directions of further economic researches concerning their decision are defined because in the digital transformation of the economy, the financial ecosystem becomes a factor in the competitiveness of national financial systems in the global financial space and financial institutions for customers and at the same time, a way to increase business profitability justified strategic directions of the national financial system in the context of inclusive economic growth.
Обобщены предпосылки формирования и развития финансовой экономики как результат развития и углубления финансиализации, которая привела к целостному контролю финансов над социально-экономическими процессами в обществе, сделала их катализатором социально-экономических изменений, трансформации экономических, социальных, политических параметров и институтов. Определена финансовая экономика как система теоретико-прикладных знаний о функционировании финансовых потоков и финансовых отношений в контексте обеспечения финансовой стабильности, экономического роста, роста социально-экономического благосостояния, инклюзивного экономического развития. Усовершенствована периодизация эволюции финансовой экономики путем определения четвертого этапа (2009 г. – настоящее время) и предпосылок формирования пятого этапа, связанного с симбиозом финансов и FinTech, преобразованием FinTech в базовую технологию финансового и экономического развития. Определены и обоснованы основные факторы, характеристики, процессы и явления, сопровождающие развитие финансовой экономики 2.0. Обосновано, что ее базовой бизнес-моделью должна стать финансовая экосистема. Определены направления дальнейших экономических исследований в контексте противоречий между «реальной» и «финансовой» экономиками.
The preconditions for the formation and development of the financial economics as a result of the spread of financialization, which led to integral control of finance over socio-economic processes in society, made them a catalyst for socio-economic change, transformation of economic, social, political parameters, and institutions. Financial economics is defined as a system of theoretical and applied knowledge on the functioning of financial flows and financial relations in the context of ensuring financial stability, economic growth, growth of socio-economic well-being, inclusive economic development. It has been found that the factors of development of the financial economics at the beginning of the 21st century are full liberalization, globalization, growing debt dependence, the struggle for currency leadership in the world market, the "new" monetary paradigm, and post-crisis recovery of national economies based on unconventional monetary policy, financial innovation and financial engineering, securitization, technological change, and Industry 4.0. The four stages of financial economics development and the preconditions for the formation of the fifth stage, related to the symbiosis of finance and FinTech, the transformation of FinTech into a basic technology of financial and economic development, have been identified and justified. The main factors, characteristics, processes, and phenomena that accompany the development of financial economics 2.0 on the basis of FinTech and artificial intelligence are identified and justified. It is substantiated that the basic business model of financial economics 2.0 should be the financial ecosystem. The structure and basic properties, conditions of development of the financial ecosystem model are described. Particular attention is paid to the modernization of financial intermediation and the role of traditional financial institutions in the "new" financial system. Contradictions of the interaction of "real" and "financial" economy and directions of further economic researches concerning their decision are defined because in the digital transformation of the economy, the financial ecosystem becomes a factor in the competitiveness of national financial systems in the global financial space and financial institutions for customers and at the same time, a way to increase business profitability justified strategic directions of the national financial system in the context of inclusive economic growth.
Опис
Ключові слова
фінансіалізація, фінансова економіка, фінансова економіка 1.0, фінансова економіка 2.0, FinTech, фінансова екосистема, финансиализация, финансовая экономика, финансовая экономика 1.0, финансовая экономика 2.0, финансовая экосистема, financialization, financial economics, financial economics 1.0, financial economics 2.0, financial ecosystem
Бібліографічний опис
Держава та регіони